全国首例利用商户收款码套现案告破 这是咋情况？

全国首例利用商户收款码套现案告破 这是咋情况？

全国首例利用商户收款码非法套现案是一起通过利用银行便民政策，注册大量商户收款码进行非法套现，涉案资金近百亿元的特大非法经营案，警方已抓获15名核心犯罪嫌疑人，案件正在进一步审理中。 以下是详细情况：

作案方式：

利用银行便民政策：二人发现不少银行推行便民政策，在工商部门注册的正规商户可办理收款二维码，免交易手续费，且规模稍大的商户免收手续费的额度非常大。

申请信用卡与收款码：他们分别申请大量信用卡，用家人名义办理多个工商执照，再申请多个商户收款二维码，并将收款码共享。

扫码套现：通过扫码套取大量现金，隔几天再将现金还进信用卡，反复扫码“消费”。

获取返利与积分：达到一定消费额度后，银行会返现，如某银行规定信用卡一个月消费80万元，可获得8000元现金返利；消费换来的积分可换飞机票及宾馆客房，二人将高档酒店客房预定后以折扣价格在网上抛售获利。

背后犯罪团伙挖掘：

发现资金来源关联：AB二人除互相使用二维码套现外，还有近千万元来源于C，C账户里有1000多万元来源于D，D名下注册有民宿，有大量免手续费扫码收款额度；C还有大量资金来源于E，E名下有车行，也可拥有大额度免手续扫码收款。这些人均分布在外省份。

确定犯罪团伙存在：办案民警对相关数据进行大量研判，发现该团伙逐级分工长期利用二维码进行非法套现。经深入挖掘、分析，越来越多的证据显示其背后隐藏着一个有专人组织、专人指挥的巨大犯罪团伙，涉案资金巨大、人员关系错综复杂。

专案组行动：

成立专案组：2021年4月8日，江都警方抽调骨干人员成立“4·08”专案组，对该案以涉嫌非法经营立案侦查，明确要快速精准追索全部幕后犯罪人员，一举摧毁该犯罪团伙核心。

摸清脉络与模式：专案组办公室开启24小时滚动作业模式，查阅大量数据、调取大量资料后，摸清了犯罪团伙的主要骨干脉络和运营模式，明确了全部上游涉案人员身份信息以及资金数目。

收网行动：

集中收网：2021年4月15日，江都警方组织经侦、刑警、网警等多种警力，分赴西安、深圳、襄阳、潜江等地，在当地警方配合下，科学研判、精准蹲伏，在专案指挥部统一指挥下集中收网，15名核心犯罪嫌疑人均已被采取强制措施。

团伙头目情况：

头目“老鬼”：该团伙头目“老鬼”刚过而立之年，深圳人。2019年12月，他发现当地银行向商户宣传申请收款码的便民政策，较之以往的POS机没有手续费，便从中嗅到“商机”，大量注册商户，申请大量收款码，帮别人套现，收取千分之三不等的手续费。

发展家族生意：“老鬼”尝到甜头后，每月有数万元“盈利”，随即发展妹妹、妹夫，形成“家族生意”。为规避风险，他在网上征集大量代理商，在全国各地注册商户、申请二维码，进行分工合作，网罗“顾客”，其中包括AB先生。